财富管理公司根据业务需求和规模，通常设置以下主要岗位。每个岗位的职责、要求以及薪酬水平会因公司大小、所在地区和公司文化的不同而有所差异。
### 1. **财富管理顾问/理财经理 (wealth manager/financial advisor)**
**职责**：
- 主要负责为客户提供量身定制的财富管理计划，帮助客户进行资产配置、投资规划、退休规划等。
- 与客户建立并维持长期关系，定期为客户提供投资建议和理财产品。
**要求**：
- 财务、经济、金融或相关专业本科及以上学历。
- 通常需要持有金融行业相关资格证书，如cfa（特许金融分析师）、cfp（注册金融规划师）等。
- 出色的沟通技巧，强大的销售能力和客户服务意识。
- 5年以上的财富管理或金融咨询经验。
**薪酬**：
- 初级理财经理年薪约在10万至30万人民币之间（包括基本工资和业绩提成）。
- 资深理财经理年薪可达到50万至200万人民币，部分顶尖人才年薪甚至更高，特别是如果带有强大客户资源或出色业绩。
---
### 2. **投资分析师 (investment analyst)**
**职责**：
- 分析和研究市场趋势、行业数据、公司财报等，以为财富管理顾问提供投资建议。
- 负责撰写分析报告，帮助公司和客户做出明智的投资决策。
**要求**：
- 金融、经济、会计等相关专业的本科学历，硕士学历优先。
- 需要较强的数据分析能力，熟悉财务报表、估值模型。
- cfa等相关证书是加分项。
**薪酬**：
- 初级投资分析师年薪一般为15万至30万人民币。
- 资深投资分析师的年薪可达到50万至100万人民币，视公司规模及业绩表现而定。
---
### 3. **产品经理 (product manager)**
**职责**：
- 负责设计、开发和管理财富管理公司提供的各类理财产品（如基金、保险、信托产品等）。
- 确保产品符合监管要求，同时满足客户需求。
- 进行市场调研，优化产品结构和策略。
**要求**：
- 金融、市场营销或相关专业背景，本科以上学历。
- 熟悉金融产品结构设计和相关法规，具有相关工作经验。
- 良好的市场调研、分析和产品推广能力。
**薪酬**：
- 产品经理的年薪通常在20万至50万人民币之间，资深经理可达到80万以上，视其负责的产品线和公司规模而定。
---
### 4. **风控经理 (risk manager)**
**职责**：
- 负责公司及客户的投资风险管理，评估各种金融产品的风险，制定风险控制策略。
- 确保公司遵循各类监管政策和风险管控规定。
- 监控公司资产负债表的健康状况，防范潜在金融风险。
**要求**：
- 风险管理、金融工程、经济学等相关专业，本科及以上学历，硕士优先。
- frm（金融风险管理师）等资格证书优先考虑。
- 强大的数据分析和风险评估能力。
**薪酬**：
- 风控经理年薪在30万至80万人民币之间，资深风控专家可达到100万甚至更高。
---
### 5. **客户经理/客户关系经理 (client relationship manager)**
**职责**：
- 负责与高净值客户建立和维护良好的关系，了解客户需求并提供针对性的服务。
- 协助财富管理顾问推进销售计划，并为客户提供个性化的投资建议。
**要求**：
- 本科及以上学历，金融、经济或市场营销等相关专业。
- 良好的客户沟通能力和关系管理能力，具备出色的销售技巧。
- 2-5年金融行业相关工作经验，尤其是面对高净值客户的服务经验。
**薪酬**：
- 客户经理的年薪在15万至50万人民币之间，资深客户经理的年薪可以达到70万以上，视客户资源及销售业绩而定。
---
### 6. **合规经理 (compliance manager)**
**职责**：
- 确保公司所有业务活动符合相关法律、法规以及行业监管要求。
- 监督和审查公司内控体系，识别潜在合规风险，提出改进方案。
**要求**：
- 法律、金融或相关专业背景，本科及以上学历。
- 熟悉监管政策，具有相关工作经验和证书（如acams认证）。
- 强大的风险识别、分析和解决问题的能力。
**薪酬**：
- 合规经理的年薪通常在30万至60万人民币之间，资深合规专家可达80万或更高。
---
### 7. **投资组合经理 (portfolio manager)**
**职责**：
- 管理客户的投资组合，进行资产配置、风险控制和收益优化。
- 根据市场变化及时调整投资组合，确保实现客户的投资目标。
**要求**：
- 金融、经济、数学等相关专业背景，硕士及以上学历优先。
- cfa、frm等相关证书是加分项。
- 出色的市场分析和资产管理能力。
**薪酬**：
- 投资组合经理的年薪在50万至150万人民币之间，顶尖人才可以超过200万，具体视其管理的资产规模和业绩而定。
---
### 总体薪酬与福利趋势：
- 财富管理公司的薪酬结构通常包括基本工资、业绩奖金和长期激励（如股权、分红等）。
- 大型国际财富管理公司薪酬水平通常高于本地公司，尤其是有跨国业务的岗位。
- 福利待遇方面，财富管理公司一般提供良好的健康保险、退休金计划等，部分公司还会提供学习和培训机会。
不同地区、公司规模和市场条件会影响岗位要求和薪酬水平。
### 1. **财富管理顾问/理财经理 (wealth manager/financial advisor)**
**职责**：
- 主要负责为客户提供量身定制的财富管理计划，帮助客户进行资产配置、投资规划、退休规划等。
- 与客户建立并维持长期关系，定期为客户提供投资建议和理财产品。
**要求**：
- 财务、经济、金融或相关专业本科及以上学历。
- 通常需要持有金融行业相关资格证书，如cfa（特许金融分析师）、cfp（注册金融规划师）等。
- 出色的沟通技巧，强大的销售能力和客户服务意识。
- 5年以上的财富管理或金融咨询经验。
**薪酬**：
- 初级理财经理年薪约在10万至30万人民币之间（包括基本工资和业绩提成）。
- 资深理财经理年薪可达到50万至200万人民币，部分顶尖人才年薪甚至更高，特别是如果带有强大客户资源或出色业绩。
---
### 2. **投资分析师 (investment analyst)**
**职责**：
- 分析和研究市场趋势、行业数据、公司财报等，以为财富管理顾问提供投资建议。
- 负责撰写分析报告，帮助公司和客户做出明智的投资决策。
**要求**：
- 金融、经济、会计等相关专业的本科学历，硕士学历优先。
- 需要较强的数据分析能力，熟悉财务报表、估值模型。
- cfa等相关证书是加分项。
**薪酬**：
- 初级投资分析师年薪一般为15万至30万人民币。
- 资深投资分析师的年薪可达到50万至100万人民币，视公司规模及业绩表现而定。
---
### 3. **产品经理 (product manager)**
**职责**：
- 负责设计、开发和管理财富管理公司提供的各类理财产品（如基金、保险、信托产品等）。
- 确保产品符合监管要求，同时满足客户需求。
- 进行市场调研，优化产品结构和策略。
**要求**：
- 金融、市场营销或相关专业背景，本科以上学历。
- 熟悉金融产品结构设计和相关法规，具有相关工作经验。
- 良好的市场调研、分析和产品推广能力。
**薪酬**：
- 产品经理的年薪通常在20万至50万人民币之间，资深经理可达到80万以上，视其负责的产品线和公司规模而定。
---
### 4. **风控经理 (risk manager)**
**职责**：
- 负责公司及客户的投资风险管理，评估各种金融产品的风险，制定风险控制策略。
- 确保公司遵循各类监管政策和风险管控规定。
- 监控公司资产负债表的健康状况，防范潜在金融风险。
**要求**：
- 风险管理、金融工程、经济学等相关专业，本科及以上学历，硕士优先。
- frm（金融风险管理师）等资格证书优先考虑。
- 强大的数据分析和风险评估能力。
**薪酬**：
- 风控经理年薪在30万至80万人民币之间，资深风控专家可达到100万甚至更高。
---
### 5. **客户经理/客户关系经理 (client relationship manager)**
**职责**：
- 负责与高净值客户建立和维护良好的关系，了解客户需求并提供针对性的服务。
- 协助财富管理顾问推进销售计划，并为客户提供个性化的投资建议。
**要求**：
- 本科及以上学历，金融、经济或市场营销等相关专业。
- 良好的客户沟通能力和关系管理能力，具备出色的销售技巧。
- 2-5年金融行业相关工作经验，尤其是面对高净值客户的服务经验。
**薪酬**：
- 客户经理的年薪在15万至50万人民币之间，资深客户经理的年薪可以达到70万以上，视客户资源及销售业绩而定。
---
### 6. **合规经理 (compliance manager)**
**职责**：
- 确保公司所有业务活动符合相关法律、法规以及行业监管要求。
- 监督和审查公司内控体系，识别潜在合规风险，提出改进方案。
**要求**：
- 法律、金融或相关专业背景，本科及以上学历。
- 熟悉监管政策，具有相关工作经验和证书（如acams认证）。
- 强大的风险识别、分析和解决问题的能力。
**薪酬**：
- 合规经理的年薪通常在30万至60万人民币之间，资深合规专家可达80万或更高。
---
### 7. **投资组合经理 (portfolio manager)**
**职责**：
- 管理客户的投资组合，进行资产配置、风险控制和收益优化。
- 根据市场变化及时调整投资组合，确保实现客户的投资目标。
**要求**：
- 金融、经济、数学等相关专业背景，硕士及以上学历优先。
- cfa、frm等相关证书是加分项。
- 出色的市场分析和资产管理能力。
**薪酬**：
- 投资组合经理的年薪在50万至150万人民币之间，顶尖人才可以超过200万，具体视其管理的资产规模和业绩而定。
---
### 总体薪酬与福利趋势：
- 财富管理公司的薪酬结构通常包括基本工资、业绩奖金和长期激励（如股权、分红等）。
- 大型国际财富管理公司薪酬水平通常高于本地公司，尤其是有跨国业务的岗位。
- 福利待遇方面，财富管理公司一般提供良好的健康保险、退休金计划等，部分公司还会提供学习和培训机会。
不同地区、公司规模和市场条件会影响岗位要求和薪酬水平。
